Dónde Invertir En 2025: Las Mejores Opciones Para Tus Ahorros

Esta es la opción intermedia ya que su reembolso se produce pasado un período de tiempo superior a los dos años e inferior a los cinco años. A diferencia del caso de las Letras del Tesoro, no se cobran cuando finaliza la operación, sino que se le va reembolsando el dinero al inversor mediante cupones, los cuales suelen tener una periodicidad mensual. Invertir en deuda pública es una de las alternativas más seguras de la actualidad. Porque cuenta con el respaldo de todo un país al tiempo que los productos que se subastan son de rentabilidad fija. Teniendo estos dos puntos en cuenta, el ahorrador conoce de antemano cuál será su beneficio. A continuación, analizaremos cómo funciona la deuda pública, sus tipos y los beneficios e inconvenientes que conlleva invertir en este activo.bonos de apuestas

Este fondo también invierte en una amplia gama de bonos corporativos de corto plazo de todo el mundo. Este fondo invierte en bonos emitidos por gobiernos y empresas de todo el mundo, lo que proporciona a los inversores una exposición diversificada al mercado global de bonos. Este fondo puede ser adecuado para inversores que buscan diversificar sus carteras con exposición al sector inmobiliario. También es uno de los mejores ETF para quienes quieren diversificar su cartera con exposición al mercado inmobiliario de Estados Unidos.

El ETF de UBS, de gestión pasiva, se situó por debajo del 10,97% de rentabilidad media de los fondos de la categoría de renta variable china. En el último año, el UBS (Lux) Fund Solutions – MSCI China Universal UCITS ETF subió un 42,92%, superando la rentabilidad del 35,12% del fondo medio de su categoría y situándose en el 16º percentil. El séptimo ETF con mejor rendimiento en febrero fue el Xtrackers MSCI China UCITS ETF, de 1.600 millones de euros. El Xtrackers ETF, de gestión pasiva, obtuvo una rentabilidad del eleven,66%, aproximadamente en línea con la media de los fondos de renta variable china, que ganaron un 10,97%. En los últimos 12 meses, el Xtrackers MSCI China UCITS ETF ha obtenido un rendimiento del 43,82%, superior al 35,12% del fondo medio de su categoría, lo que sitúa al ETF en el 14º percentil. La renta fija es una opción más segura, ya que consiste en invertir en productos que ofrecen pagos de intereses regulares y devuelven el dinero invertido al ultimate de un plazo determinado, mientras que la renta variable depende de la situación de los mercados.

En esta guía completa, descubrirás qué son los bonos, qué tipos hay, y cuáles son los mejores ETFs para invertir en ellos. Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. Aquí tienes una serie de herramientas que puedes probar en Finect y que te ayudarán a saber en qué fondo de inversión invertir. Además, en el siguiente vídeo tienes una breve y sencilla explicación de dudas que te pueden surgir sobre qué es un fondo de inversión, cómo funcionan, si son seguros, and so on. Aquí podrás encontrar el ranking de los mejores fondos de inversión en 2025 y, al last del artículo, verás las claves y unos consejos para encontrar los que mejor se adaptan a ti. Consigue tu cuenta on-line con Banco Sabadell y llévate una rentabilidad del 2% TAE para un saldo máximo de 20.000€.

Mientras que la renta variable estadounidense caía un eight,4% entre el sixteen de julio y el 5 de agosto, el bono del Tesoro estadounidense a ten años registraba una rentabilidad positiva del three,2% en el mismo periodo. La Reserva Federal aumentó los tipos de interés del 0-0.25% a principios de 2022 al 5.25%-5.50% a mediados de 2023, lo que ayudó a atraer enormes flujos de entrada en los fondos del mercado monetario. A finales del tercer trimestre de 2024, los activos totales de los fondos del mercado monetario estadounidense alcanzaron los 6.8 billones de dólares, frente a los 1.6 billones de finales de 2022. Sin embargo, las tasas de efectivo están cayendo en línea con los tipos de interés más bajos.

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En cuanto al riesgo de tasa de interés, en este momento somos bastante optimistas. A muy corto plazo habrá algo de volatilidad para los activos de duración y los mercados de tasas. Sin embargo, a medio y largo plazo, creemos que hay un buen margen para que los rendimientos de los bonos bajen y para que las carteras de los inversores experimenten un aumento de capital. En cuanto a las oportunidades por divisas, nos gusta la duración en euros, específicamente en el núcleo de la zona euro, y también la duración en dólares estadounidenses. Sin embargo, tenemos una visión un poco más sólida en duración en euros, ya que creemos que el contexto en Europa favorece una reducción de los rendimientos.

Alternativas De Inversión A La Deuda Pública

Y no sólo eso, también tienes que tener claro que el dinero que inviertas en fondos de renta variable debe ser un dinero que no vas a necesitar a corto plazo, ya que sino puedes llevarte un buen disgusto. Si eres de los inversores que buscan una exposición sólida a bonos corporativos de alto grado crediticio sin limitarse a plazos cortos, entonces el LQD es un ETF que merece tu atención. A diferencia del anterior ETF, este no se centra en bonos del tesoro, sino que reproduction el rendimiento de un índice de bonos corporativos con grado de inversión, y con vencimientos de menos de cinco años. Hay fondos de inversión que no aparecen entre los primeros puestos en el año, pero que a largo plazo (o bien estos productos, o sus gestores) han conseguido una alta rentabilidad. Los bonos, del Estado y los corporativos, son títulos de deuda que emiten entidades públicas y privadas como fórmula de financiación alternativa a los préstamos bancarios. Se los considera créditos para esas instituciones y funcionan como éstos, sólo que en este caso los prestamistas son particulares.

Además, también podrás guardar la comparativa y hacer seguimiento de los fondos que te gustan. También puedes comparar fondos de inversión con otros productos como planes de pensiones o ETFs. Si prefieres optar por una cartera de fondos indexados para no tener que dedicarle mucho tiempo a la inversión, una de las mejores opciones es la de los roboadvisors o gestores automatizados que, tras identificar tu perfil como inversor, te proponen una cartera diversificada y sencilla. La diferencia entre la rentabilidad de los bonos de un país y la del bono aleman a ten años (bund) es la Prima de riesgo de dicho país.

A diferencia de EE.UU., los mercados tampoco han recortado las expectativas de bajada de tipos en Europa, y se espera que el BCE aplique recortes de unos a hundred puntos básicos en 2025. Si ya sabes qué ETF te interesa puedes mirar los que ofrecen el resto de gestoras como por ejemplo Vanguard, Amundi o Fidelity y comparar los datos de duración, rentabilidad, calidad crediticia y comisiones. También puedes comprar los ETF de USD en su versión en EUROS con cobertura de divisa (hedged). Pero ten en cuenta que si compras la versión en EUR Hedged la rentabilidad esperada (YTM) será menor, porque la cobertura de divisa tiene un coste sobre los bonos emitidos en dólares (ahora aproximadamente del 1,5% a euros). Para saber qué porcentaje es adecuado para ti es muy importante que tengas una estrategia y conozcas bien tu perfil de inversor y tus objetivos financieros.

Este artículo ha sido generado con la ayuda de la automatización y revisado por los editores de Morningstar. El UBS (Lux) Fund Solutions – MSCI China Universal UCITS ETF tiene en cuenta criterios medioambientales, sociales y de gobernanza. Toda la oferta de fondos BBVA AM a tu alcance a través de nuestro buscador avanzado. Un nuevo acuerdo para permitir a clientes internacionales obtener financiamiento para comprar propiedades en Estados Unidos y refinanciar activos existentes.

Muy pocos fondos de autor logran batir a los índices, y aunque es cierto que existen fondos de inversión muy rentables, adivinar cada año cuál será el que logre batir al mercado es tarea muy difícil. No obstante, creemos que el mercado se ha dejado llevar un poco por el optimismo; en este sentido, si analizamos un escenario de aterrizaje suave frente a uno más duro, tras el recorte de tasas de la Fed en septiembre, vimos un enorme optimismo por el escenario de aterrizaje suave. No digo que no estemos en el contexto del aterrizaje suave, pero nos interesa la asimetría de riesgos en los mercados.

Y sinceramente, recibir un pago periódico y seguro es una buena forma de vivir de las rentas. Sin tener que pagar derramas, reformas y otros gastos y dolores que sí que tienes pagar cuando inviertes en inmuebles. Invierte de la mano de expertos con nuestras carteras de fondos y carteras de Banca Privada. Conoce la oferta de fondos de las mejores gestoras internacionales, seleccionados por BBVA Quality Funds, nuestro equipo de selección de fondos de terceros. Toda la información que aparece en esta web es meramente  informativa y en ningún caso es una recomendación ni debe tomarse como asesoramiento financiero.

Invertir En Deuda Pública En 2025: Ventajas E Inconvenientes

En determinados momentos, la renta fija puede ser una buena inversión, sobre todo cuando los tipos de interés comienzan a bajar y los bonos se revalorizan. De echo, ya escribimos un artículo hablando sobre los mejores fondos de renta fija para este año que puedes consultar. El Fondo Global Stock Index emplea una estrategia de inversión pasiva, siguiendo el enfoque de indexación, con el objetivo de proporcionar crecimiento de capital a largo plazo al tratar de replicar el rendimiento del Índice MSCI World. Este índice está compuesto por acciones de empresas de grande y mediana capitalización en mercados desarrollado y es para muchos el mejor fondo indexado MSCI World del mundo. El primero es el riesgo de crédito, es decir, que el emisor no pueda devolver el dinero. Como recuerda Sofía Antón, si los tipos de interés suben, el precio de los bonos cae y viceversa.

Aunque las presiones inflacionarias derivadas de la pandemia deberían seguir remitiendo a corto plazo, en el medio plazo prevemos que una economía international más fragmentada —sumada a una posible indisciplina fiscal— dará lugar a más impulsos inflacionarios similares a los que se produjeron en 2022. En este escenario, cabe la posibilidad de que las oleadas de ventas en la renta fija coincidan con caídas en las valoraciones de la renta variable (Gráfico 28). Los inversores necesitan protegerse frente al riesgo de recesión, pero también de los shocks inflacionarios y el gasto fiscal excesivo, que pueden provocar caídas en los precios, tanto de las acciones como de los bonos.

Busca replicar el rendimiento de dicho índice, uno de los principales índices bursátiles de los Estados Unidos. En situaciones donde la replicación complete no es factible, utiliza un proceso de muestreo. Además, el fondo permanece completamente invertido en acciones, excepto en circunstancias extraordinarias de mercado, políticas o similares. Steve Bramley, Head of European Fixed Income Investment Directing en Fidelity International, desgrana las previsiones macro para Europa y EEUU a la vez que detalla las apuestas de la gestora para la renta fija, un mercado en el que los retornos totales cada vez más positivos pueden continuar. La diferencia entre el bono español a diez años y el bono alemán a diez años es la Prima de riesgo de España . Si se mantiene hasta el vencimiento, el inversor se beneficiará tanto del rendimiento del cupón como de la recuperación del nominal completo.

Sin embargo, está denominado en dólares, lo que implica un riesgo cambiario para quienes invierten en euros. No obstante, siempre es recomendable tener una parte de la cartera en dólares para diversificación. Este bono ofrece una rentabilidad del three,12% y pertenece a un país que ha reducido su diferencial con Alemania en la última década.

Los fondos de Renta Fija Euro a Largo Plazo invierten en distintos activos de renta fija (obligaciones, bonos, letras del Tesoro, pagarés de empresa, etc), emitidos principalmente en euros. El fondo es adecuado para inversores de perfil conservador con un horizonte superior a dos años. La intermediación de los brókers y de los bancos da sencillez y flexibilidad al proceso, ya que el comprador solo tiene que dar la orden y la otra persona las ejecutará y se encargará de todo lo demás.

Este fondo se centra en invertir en empresas de pequeña capitalización (small-cap) a nivel international. Este índice incluye las 500 principales empresas por capitalización de mercado en los Estados Unidos, que representan diversos sectores de la economía incluyendo tecnología, servicios financieros, salud, y más. Manténgase informado sobre el mercado inmobiliario estadounidense, sus tendencias y las últimas propuestas de inversión. Con estos datos, queda claro que la renta fija gubernamental vuelve a ser una opción sólida para 2025. La clave está en seleccionar las emisiones adecuadas según el perfil del inversor y la divisa de referencia. Emitido por una institución respaldada por más de 180 países, este bono ofrece una seguridad máxima, aunque su rentabilidad es más moderada.

Es la opción más interesante para aquellos que deseen invertir en deuda pública con una ganancia rápida. Esto las convierte en una opción atractiva para los inversores conservadores que buscan liquidez rápida así como un nivel de riesgo bajo. No se puede negar que los últimos años han sido difíciles para la deuda pública.

Fondos De Inversión Más Rentables A 10 Años

En 2025, la inversión en deuda pública sigue siendo una opción más que atractiva para muchos inversores que buscan la seguridad y estabilidad en un entorno económico a menudo impredecible. Sin embargo, es fundamental entender bien este instrumento y sus características para poder tomar decisiones informadas. Si tenemos en cuenta el nivel del que parten las tires, la capacidad de los bonos para ofrecer protección frente a un shock recesivo profundo es, de hecho, mayor de lo que ha sido mucho tiempo. Si las tires de la deuda pública a 10 años cayesen en a hundred puntos básicos durante los próximos 12 meses, seguirían ofreciendo una rentabilidad superior al 10% (Gráfico 26). Los bonos IG también ofrecen cierto grado de resistencia en condiciones económicas más débiles.

Las principales posiciones son bonos del gobierno con vencimientos que van desde el 2026 a más de 2040. Este ETF tiene una cartera muy diversificada, compuesta por 2.684 bonos corporativos. “El pequeño inversor actual, cada vez más formado e informado, busca alternativas al ahorro tradicional y empieza a abrirse a productos que antes desconocía o descartaba. Eso sí, es fundamental mantener siempre una parte del patrimonio en productos líquidos y evitar invertir en algo que no se comprende del todo”, concluye José Antonio Pérez Muriel. “La educación financiera y el acompañamiento profesional son claves, especialmente en los primeros pasos”. ¿Necesitas ayuda para gestionar tu dinero o elegir las mejores opciones de inversión?

La Fed inició su ciclo de recortes de tipos en junio de 2024, pero los rendimientos de los bonos del Tesoro han subido desde entonces. Aunque en parte esto puede deberse a la preocupación de Trump por la inflación, en última instancia, creemos que el patrón más normal debería imponerse con el tiempo. Este fondo busca replicar el rendimiento del índice FTSE All-World High Dividend Yield Index. Este índice está diseñado para representar el rendimiento de empresas de todo el mundo que ofrecen altos rendimientos de dividendos. Este fondo puede ser una opción adecuada para los inversores que buscan una diversificación geográfica y que están dispuestos a tolerar el nivel de riesgo asociado con los mercados emergentes. La diversificación geográfica y sectorial proporcionada por este fondo puede ayudar a los inversores a distribuir su riesgo, siendo una opción adecuada para aquellos inversores que buscan una exposición amplia y diversificada a los mercados de acciones europeos.

En Finect te ponemos en contacto con asesores financieros y otros expertos que pueden orientarte en función de tus necesidades. No olvides, además, que existen otros fondos que siguen el comportamiento de determinados índices y que, en muchas ocasiones, obtienen ganancias similares a las de estos fondos. Y aún con todo, aunque un fondo tenga un track-record sólido, una rentabilidad a largo plazo potente, siempre has de recordar que rentabilidades pasadas no garantizan posibles rentabilidades futuras. Para obtener información sobre el Morningstar Medalist Rating histórico de cualquier inversión gestionada cubierta por Morningstar, póngase en contacto con su oficina local de Morningstar. Hemos estudiado los productos disponibles en el mercado con el fin de crear un listado que ofrezca a los usuarios información directa y fácil de comparar para que puedan encontrar lo que están buscando.

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Para hacerlo, nos hemos centrado en las características que pensamos que el cliente valorará más y, siempre bajo nuestro criterio, hemos clasificado los productos de la manera que el interesado pueda encontrar primero el que más características positivas reúne. Por ejemplo, invertir en acciones de empresas relacionadas con material de defensa, construcción o infraestructuras parece que será buena idea, de acuerdo con los informes de muchos analistas. Esto se debe a que la escalada de la tensión internacional hará que durante 2025 muchos países aumenten su gasto armamentístico y en instalaciones clave para proteger sus fronteras.

El rendimiento precise de los bonos del índice world IG, del four.8%, está muy por encima de la media a ten años del 3.1% (Gráfico 1). Los rendimientos más elevados también mejoran la valoración de los bonos IG en comparación con otros activos de riesgo, incluida la renta variable. Por ejemplo, el rendimiento world actual de los bonos IG del four.8% está ahora muy por encima del rendimiento de los beneficios del S&P 500 del three.3%. A la hora de invertir en bonos corporativos también se observan algunas diferencias respecto a los bonos del Estado. Estos últimos se pueden comprar directamente, por ejemplo, en las subastas del Tesoro, mientras que la deuda corporativa requiere obligatoriamente de un intermediario autorizado, ya sea un bróker o un banco.

• Mientras que la renta variable estadounidense caía un eight,4% entre el sixteen de julio y el 5 de agosto, el bono del Tesoro estadounidense a 10 años registraba una rentabilidad positiva del 3,2% en el mismo periodo.
• Invertir en bonos puede ser una gran concept, pero es casi seguro que no te conviene invertir todo tu dinero.
• Se diferencian de los fondos de inversión tradicionales, conocidos como fondos abiertos, que sólo pueden comprarse o venderse a un precio único cada día.
• No es casualidad que en 2025 todo el mundo en los mercados hable de invertir en bonos.
• No olvides, además, que existen otros fondos que siguen el comportamiento de determinados índices y que, en muchas ocasiones, obtienen ganancias similares a las de estos fondos.

En HHBrokers, analizamos continuamente las mejores oportunidades del mercado para ayudarte a tomar decisiones informadas. Si deseas más información sobre cómo estructurar tu cartera con bonos gubernamentales, contáctanos. Invertir tiene riesgo, por lo que es muy importante que te formes bien, conozcas tu perfil de inversión e inviertas solo en aquellos productos que se ajustan a ti, especialmente por su riesgo, rentabilidad esperada y horizonte de inversión.

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Es la economía más grande del mundo y su informe de empleos tiene más impacto que las cifras del mercado laboral de otros países. Hemos estudiado los productos disponibles en el mercado con el fin de crear un listado que ofrezca a los usuarios información directa y fácil de comparar para que puedan encontrar el producto best. Para hacerlo, nos hemos centrado en las características que pensamos que el cliente valorará más y, siempre bajo nuestro criterio, hemos clasificado los productos de la manera que el usuario pueda encontrar primero el que más características positivas reúne. Para comprar estos ETFs de renta fija, solo necesitas un bróker que ofrezca la posibilidad de invertir en ellos.

Esta deuda privada se emite por un periodo de tiempo determinado, siempre superior a un año, y por lo common oscila entre cinco y 12. Los particulares pueden invertir en esos bonos y conocerán de antemano el tipo de interés que recibirán a cambio. Por tanto, durante todo el plazo de vencimiento de esta deuda, el tenedor sabrá cuánto recibirá, por lo que resulta una forma de invertir dinero sin riesgo, o al menos con un riesgo inferior al de otros productos. Existen, sin embargo, matices que se deben considerar antes de decidir dónde se asigna el presupuesto para duración. De forma natural, los inversores tienden a gravitar hacia los bonos con tires más altas atraídos por las mejores rentas que ofrecen. Pero, cuando hablamos de diversificación, el alcance del movimiento en las tires es mucho más importante que el punto de partida (Gráfico 26).

Al asignar una parte de las carteras a estrategias diseñadas para generar rentabilidad con independencia de las condiciones del mercado, los inversores pueden mejorar aún más su resiliencia. Los hedge funds —que abarcan una gran diversidad de estrategias, entre ellas la de renta variable long/short, event-driven y macro global— pueden captar valor en diferentes entornos. Al gestionar la exposición de manera activa y poder adaptarse a las condiciones variables del mercado, los hedge funds pueden mitigar las pérdidas y limitar los riesgos bajistas en las carteras (Gráfico 29). Esta previsión pone de relevancia la importancia de ampliar las estrategias de diversificación más allá de los bonos tradicionales. En un entorno caracterizado por los riesgos bilaterales, los activos reales se postulan como un componente vital en cualquier cartera equilibrada.

Esencialmente, el fondo invierte en estas compañías, proporcionando a los inversores una manera efectiva de ganar exposición al mercado de acciones de Estados Unidos. En síntesis, con este fondo, los inversores tienen la oportunidad de invertir en un amplio espectro de economías desarrolladas y beneficiarse de su rendimiento, optimizando la diversificación del riesgo a través de la amplia dispersión geográfica y sectorial. El fondo invierte principalmente en acciones de estas compañías, que abarcan una amplia gama de sectores y geografías. Dado que sigue directamente un índice, el fondo adopta un enfoque de gestión pasiva, lo que significa que no busca superar al índice, sino seguir de cerca su rendimiento. Dentro de esta comparativa de fondos indexados en empresas de todo el mundo, destaca también este de Amundi. Se trata de un fondo muy comparable al anterior, pero en este caso gestionado por esta gestora, la mayor gestor europeo en fondos de este tipo.

Este fondo también utiliza cobertura de divisas para proteger a los inversores de la volatilidad del tipo de cambio. Es importante destacar que, dado el enfoque específico en un conjunto limitado de empresas, en este caso NASDAQ one hundred, este ETF también puede llevar consigo un mayor nivel de riesgo en comparación con ETFs más diversificados. La rentabilidad media otenida durante estos últimos 5 años quizás no es tan atractiva como la Estadounidense pero supera el 9% de media. El fondo invierte en una amplia gama de acciones de empresas situadas en Europa, proporcionando una exposición diversificada a diferentes sectores y economías dentro del continente europeo. En este caso, su rentabilidad anualizada a 5 años supera el 15%, lo cual no está nada mal y razón por la que este fondo cada vez gana más adeptos. El fondo busca replicar el rendimiento del índice invirtiendo en todas las acciones que lo componen en la misma proporción que el índice.

Invertir En Deuda Pública: ¿es Una Inversión Segura?

Este fondo es el más adecuado para inversores a largo plazo que buscan diversificar su cartera con exposición a las empresas más grandes de los Estados Unidos. En este momento, encontramos el mayor diferencial de rendimiento en los segmentos de mayor calidad. En las partes de menor calidad del mercado de excessive yield, hay un margen mínimo para el error.